Comparaison financière super application Jeff lève 1,5 million de dollars d'extension de semences

Les services financiers, en particulier ceux destinés aux personnes qui n’ont pas accès aux comptes bancaires ou aux lignes de crédit traditionnels, se multiplient en Asie du Sud-Est. Jeff App souhaite offrir aux consommateurs une « super application » où ils peuvent comparer de nombreux produits financiers et les demander en utilisant les modèles de notation des données propriétaires de la startup. Pour les fournisseurs de services, Jeff sert de canal de distribution, les aidant à trouver et à fidéliser les clients. La startup a annoncé aujourd’hui avoir levé une extension de démarrage de 1,5 million de dollars, dirigée par J12 Ventures. Les autres participants comprenaient iSeed Ventures et Toy Ventures, ainsi que les investisseurs de retour EstBAN, Startup Wise Guys et d’autres investisseurs providentiels.

Le financement porte le total de Jeff à environ 2,5 millions de dollars. Il a annoncé un tour de table d’un million de dollars en mars. Le fondateur et chef de la direction, Tom Niparts, a déclaré à TechCrunch que Jeff avait un deuxième trimestre net rentable et ne prévoyait pas de relancer, mais les investisseurs étaient intéressés en raison de sa forte croissance depuis le début de l’année. La startup affirme que depuis fin janvier, ses utilisateurs ont triplé pour atteindre 700 000, qui ont comparé un total de quatre millions de produits au cours des six derniers mois.

Fondée en 2019, la startup est opérationnelle au Vietnam et a déposé une demande de licence pour se lancer en Indonésie. Il prévoit également d’entrer aux Philippines au troisième trimestre. Une partie du financement sera utilisée pour faire passer l’équipe de Jeff d’environ 15 personnes à plus de 40 employés pour ses bureaux en Lettonie et en Asie du Sud-Est.

Avant de lancer Jeff, Niparts était PDG de l’Espagne pour Digital Finance International, une société de technologie financière qui fait partie du groupe financier Finstar. Pendant ce temps, Niparts a constaté que dans de nombreux pays d’Asie du Sud-Est, les gens avaient du mal à obtenir des prêts non pas à cause de leurs antécédents de crédit ou de leurs revenus, mais parce qu’ils n’avaient tout simplement pas assez de données financières personnelles. Jeff a été créé pour développer des modèles de notation de données alternatifs pour les services financiers.

Niparts a déclaré que l’objectif de Jeff est de devenir un canal de distribution principal pour les services financiers en Asie du Sud-Est et le premier endroit où les consommateurs peuvent comparer les produits et en faire la demande.

L’une des raisons pour lesquelles Jeff a connu une forte croissance au cours du premier semestre de cette année a été l’affinement de sa stratégie d’acquisition d’utilisateurs au Vietnam. Au début, il s’appuyait sur des canaux mondiaux pour l’acquisition d’utilisateurs, comme les publicités Google et Facebook, mais maintenant son principal canal d’acquisition est le partenariat avec des affiliés locaux, y compris des blogueurs et des influenceurs des médias sociaux qui ont développé un nombre considérable d’abonnés avec du contenu éducatif sur les finances.

« Ce qui nous a surpris, c’est qu’en Europe, par exemple, TikTok ne fonctionnerait jamais pour les services financiers, mais au Vietnam, nous avons vu que c’était un canal assez incroyable », a déclaré Niparts.

Bien que l’une des principales caractéristiques de Jeff soit la comparaison de prêts, la société a commencé à élargir ses offres car la plupart des gens n’empruntent de l’argent que de temps en temps.

Pour créer des incitations à revenir chez Jeff, au lieu de décharger l’application une fois qu’ils ont obtenu un prêt, Jeff propose également des coupons, tels que des remises Shopee et prévoit de lancer des recharges de télécommunications avec des offres de remboursement et une fonctionnalité de recommandation d’utilisateurs. Il travaille également sur des comparaisons de néobanques et de portefeuilles mobiles, des fonctionnalités de paiement, un financement par versements, des services pour les commerçants de petite à petite taille et un modèle de science des données pour augmenter les conversions pour les fournisseurs.